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文 / 本刊記者 郑岩
绿色金融，夸大在金融營業中存眷生态情况庇护和社會延续成长的绿色谋划理念，并将此理念落實于各項金融勾當中，旨在促成人與天然的调和共生，實現金融經濟和生态情况的可延续成长。中心金融事情集會和中心經濟事情集會提出，優化資金供應布局，把更多金融資本用于绿色成长；深刻推動生态文明扶植和绿色低碳成长，指导金融機構加大對绿色轉型的支撑力度。對绿色金融的重點成长標的目的做出了明白摆設。
多年来，工商銀行踊跃践行绿色成长理念，延续鞭策绿色金融纵深成长。一方面，加大對绿色成长的資金支撑，助力安妥推動碳達峰、碳中和；另外一方面，不竭優化绿色金融產物和辦事系统，五股通水管,完美ESG辦理系统和表露系统，更好地知足經濟社會绿色低碳轉型需求。2023年，工行绿色貸款余額率先冲破5万亿元，余額、增量均居行業第一，有用阐扬了“頭雁感化”。近日，就绿色金融的谋划思绪、實践结構和成长遠景，工商銀行信貸與投資辦理部重要卖力人李夺接管了本刊專访。
“工行對峙體系觀念，兼顾推動绿色金融成长。”在李夺看来，以计谋為推動器，以政策為导向舵，可以或许包管金融機構在內部告竣共鸣、同一举措、低落危害、不乱预期，是绿色金融延续成长的根底。
计谋方面，工行是海內最先提出并践行“绿色信貸”理念的大型銀行，将推動绿色信貸扶植纳入全行持久成长计划，并将绿色金融上升至全行计谋高度兼顾鞭策。創建了较為完备的绿色金融治理架構，形成為了董事會同一带领、辦理层牵頭推動、各部分分工协作、分支機構立异落地、全员配合介入的绿色金融计谋推動系统。
政策方面，工行制订了16個板块50個行業的投融資政策，周全凸起“绿色”导向，不竭加大差别化政策支撑及管控力度。在企業维度，将企業技能、環保、能耗等指標嵌入重點行業客户及項目選擇尺度；在行業维度，将干净能源、绿色交通、生态修复、節能環保等重點范畴定位為踊跃或适度進入類行業，配套經濟本錢占用、授权、订價、范围等差别化辦理辦法。
在计谋共鸣、政策落地的根本上，工行扎實推動“雙碳”事情，加大對干净能源等绿色財產的投融資支撑，不竭立异绿色轉型相干產物和辦事，有用晋升了绿色金融综合辦事能力。工行绿色貸款余額稳居同行首位，“工銀绿色銀行+”品牌影响力不竭扩展。2023年，工行的明晟（MSCI）ESG评级晋升至AA级，是境內首家到達该评级的上市銀行。
将绿色金融周全融入各種金融辦事，是工行践行金融辦事平鎮通水管,绿色轉型的有用行動。李夺先容，在投融資方面，前瞻调解投融資结構持久藥,和布局，鼎力支撑干净能源等重點范畴，以企業環保等指標為绳尺，配套差别化政策支撑。比方，貸款支撑某大型石化團體扶植海內首個百万吨级CCUS（碳捕集、操纵與封存）項目，項目建成後估计每一年可“吸取封存”二氧化碳100万吨，至關于植树900万棵或60万辆經濟型轿車停開一年；立异推出“碳減排挂钩”貸款產物，将貸款利率與客户碳減排绩效挂钩。在其他金融辦事方面，不竭拓展绿色金融综合辦事笼盖面。比方，在手機銀行中上線小我碳账户，以绿色积分兑换鼓動勉励绿色消费；業內率先創建OFD云回单、云對账辦事模式，助力企業客户經由過程財政数字化轉型實現绿色降碳。
工商銀行護手霜推薦,對峙以金融之笔绘就高質量成长绿色生态底色，延续加速绿色投融資立异步调。圖為湖北分行支撑的國能长源随县百万千瓦新能源多能互补基地一通鼻膏,期400MW項目
經由過程结構金融產物和辦事，可以指导和促成社會資本向绿色財產和可延续成长范畴活動，實現這一進程的關頭是“供應”。“工行踊跃践行‘绿水青山就是金山銀山’的理念，經由過程深化绿色金融產物和辦事立异，不竭丰硕绿色金融產物供應。”李夺暗示，综合應用信貸、债券、基金、理財、投資等多種金融東西，是拓展金融辦事和生态庇护交融宽度和廣度的有力行動。
绿色信貸方面，工行推出碳排放权抵質押貸款、可再生能源补助确权貸款等立异產物，并連系各地域差别化特色，以特點產物支撑處所特點绿色財產成长。比方，湖州分行深度介入并鞭策創建天下首個县级竹林碳汇收储買卖平台——安吉两山竹林碳汇收储買卖平台，针對庄家和村團體、竹林碳汇收储方及用汇企業的分歧需求，别離推出“碳汇共富貸”“碳汇收储貸”“碳汇惠企貸”等多款立异產物，經由過程绿色信貸辦事拓宽“绿水青山”向“金山銀山”的轉化通道。
绿色债券刊行方面，工行于2017年創建绿色债券框架，累计刊行8笔境外绿色债券，前後得到13項國際奖項。在境內市場累计刊行4期绿色金融债券，2022年在天下銀行間债券市場樂成刊行境內首单碳中和绿色金融债券100亿元。2023年11月，在天下銀行間市場樂成刊行500亿元绿色金融债券，召募資金重要投向節能環保、干净出產、干净能源、生态情况、根本举措措施绿色進级、绿色辦事等绿色財產項目。這是工行落實中心金融事情集會摆設，高質量促成绿色金融成长，做實做细“五篇大文章”的首要行動。
绿色债券承销方面，工行在市場中首批展開了碳中和债券、可延续成长挂钩债券、轉型债券等绿色债券立异品種承销營業，主承销海內首单得到國際天气债券發起组织（CBI）贴標認證的碳中和债券、天下首单自贸區绿色車貸資產支撑證券、天下首单碳排放权绿色資產担保债券。截至2023年6月，主承销绿色债券21只，主承销范围404.71亿元，召募資金1807.33亿元，全数投放于干净能源、绿色成长等范畴，有用支撑經濟绿色成长。
绿色基金方面，工銀瑞信在“研、募、投、管、退”關頭環節嵌入ESG评價系统。始终存眷上市公司在情况庇护等方面的表示，經由過程综合负面挑選、正面挑選和ESG整合等多種计谋，将ESG投資理念融入投資决议计划流程。
绿色理財方面，工銀理財多维度展開绿色金融投資，踊跃摸索碳中和資產設置装备摆設指数與绿色金融理財富品范畴的辦事立异，获《亚洲銀里手》“绿色可延续金融最好資產辦理產物奖”。综合應用债和股、非標和標等多種東西，踊跃辦事財產布局低碳化和绿色技能財產化，鼎力支撑干净能源等重點范畴，立异推出3只ESG主題理財富品。
绿色投資方面，截至2023年6月，工銀投資在绿色金融范畴的投資余額為496亿元，占比26%，较2022年底提高5個百分點。在新增投資中，新能源發電及其上遊等绿色金融范畴投資金額31亿元，占比33%，较2022年底提高近7個百分點。此中風電光伏等新能源發電財產链板块投資金額23亿元，占比27.6%，较2022年底提高16.5個百分點。
“咱們延续丰硕绿色金融產物供應，方针是實現全產物、全链條支撑绿色成长。”李夺進一步先容，截至今朝工行境外累计刊行199亿美元、境內累计刊行800亿元人民幣的绿色金融债券，绿色投融資各項重要指標均連结市場领先，取患了多個“首發”“首批”立异功效。
成长與平安是贸易銀行谋划辦理的永久主題，绿色金融也不破例。ESG危害辦理系统可以或许帮忙企業更好地應答外部危害和挑战，提高谋划稳健性和竞争力。依照“自動防、智能控、周全管”的路径，工行構建了较為完美的ESG危害辦理系统。比方，開創投融資绿色分類辦理，推出同行首個投融資绿色指南，率先創建ESG危害智能化管控機制。同時，工行進一步加大了對天气危害、生物多样性危害等新型情况危害的钻研摸索。
以往，銀行對信誉危害、操作危害、市場危害和國别危害等傳统危害较為認識，跟着社會治理的深刻，危害顯現多样性态势，新型危害不竭出現，危害辨認難度加大。此中，與體系性危害联系關系慎密的天气危害备受國表里羁系機構及贸易銀行器重。李夺向記者先容了相干辦理重點。
其一，强化辨認天气危害。中國地區廣宽，极度天气形态、天气危害的地域差别性较大，社會風险分歧。贸易銀行應增强天气危害辨認能力，踊跃對接相干危害泉源的钻研機構、数据贮存機構，在数据层眼前瞻领會各地域天气异样變革。
其二，做好压力測試環抱危害可能酿成的丧失，完美基于数据和模子的压力測試系统，只有對危害做出正确辨認并開展足够的压力測試，才能更加有用地解除不肯定性。
其三，制订一整套完美的運行保障機制。总分支行根据分歧偏重點構成协同事情系统。总行层面，在法则、数据、技能层面踊跃赋能，输出危害展望模子，并充實领會地區极度天气危害的散布形态，按區域與分行對接，構成布局化的模子系统。详细到支行，则请求從業@职%96zmA%员對危%581M8%害皮卡車用箱,@要有足够的敏感性，第一時候對预警旌旗灯号踊跃做出有用應答。
“ESG危害辦理對工行的社會属性、社會责任提出了更高请求。”李夺夸大，“咱們尽力将危害预警信息加倍實時有用地告诉客户，帮忙客户晋升危害顺應能力，規避危害丧失。”
工商銀行贵州省份行践行“绿水青山就是金山銀山”的理念，做好“水文章”，為贵州省主干水源工程項目累计發放貸款近90亿元。圖為该行支撑的马岭水库大坝全景
深耕海內绿色金融辦事的同時，作為具备全世界影响力的金融機構，工行踊跃介入结合國在可延续金融范畴的國際交换與互助，助推绿色金融跨境投融資互助，鞭策落實结合國可延续成长方针。
作為独一中資機構、焦點事情構成员，工行深度介入了结合國《卖力任銀行原则》草拟事情，從成长中國度國情動身，提出诸多建议并被采用，為绿色金融范畴國際原则制订進献了伶俐；牵頭草拟《天气友爱銀行北京發起》，是我國初次主导提出的支撑金融機構應答天气變革的國際性發起，為将来金融機構推動绿色金融和可延续成长供给了首要遵守和自律参考；公布《“一带一起”绿色金融（投資）指数陈述（2023版）》，為企業及金融機構权衡绿色成长程度、發掘绿色投資機遇供给了完整的评價法子和量化東西，指导金融資本流向“一带一起”共建國度绿色范畴扶植。
“中心經濟事情集會和中心金融事情@集%BS43n%會對成%71M15%长@绿色金融提出了更高的请求。”谈及绿色金融成长愿景，李夺暗示，工即将牢牢環抱做精做深“五篇大文章”，聚焦主责主業，注意投融資总量稳、布局優、辦事准、结果實，把更多資本投向绿色轉型等重點范畴和亏弱環節，不竭拓宽绿色金融辦事內在和外延，延续鞭策绿色金融系统提档進级，尽力讓金融活水成為绿色之水、生态之水，精准滴灌绿色經濟，周全辦事標致中國扶植。
為達上述方针，李夺向記者先容了下一阶段绿色金融的發力標的目的。一是打造丰硕多元的绿色金融辦事系统，一體辦事好減污、降碳、扩绿、增加。二是健全加倍周全體系的绿色金融辦理系统，不竭提高高質量绿色金融辦事能力。三是积极其全世界绿色成长奇迹進献伶俐和气力，深化绿色金融國際交换互助，踊跃介入構建全世界绿色金融成长發起和尺度，鞭策構建公允公道、互助雙赢的全世界情况治理系统。
（此文刊發于《金融電子化》2024年2月上半月刊） |
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