天津一涉黑团伙被判刑 曾犯下这些滔天罪行

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别被“套路贷”给“套路”了

昨日，天下首例开庭审理的“套路贷”涉黑案件在红桥区人民法院一审宣判，被告人穆某等人打着“小额贷款公司”名义招揽买卖，以无典质、利钱低为钓饵，@拐%c3MrT%骗或逼%x827w%迫@告贷人堕入假贷骗局，经由过程精心设计的“套路”手腕，让告贷人的债务在短期内滚雪球式翻倍，有的告贷人告贷5万元，不到一个月的时候，赔进去一套房。为了讨债，他们利用暴力、威逼，施行掳掠、讹诈打单等手腕，不法占据别人财物，涉案金额高达2300余万元。主犯穆某数罪并罚，被判处有期徒刑24年，褫夺政治权力三年，并处充公小我全数财富。

图为庭审现场

告贷5万元 被逼还一套房

2016年，公安红桥分局芥园派出所接到大众王某报警，称其向某小额贷款公司告贷5万元，不到一个月的时候，不但赔进去一套房，还被打得皮开肉绽。

按照当事人先容，王某谋划一家披萨店，想扩展范围，无奈手头资金不足，经由过程告白鼓吹单，找到了一家小额贷款公司。欢迎员起首扣问了王某告贷目标，和家庭环境，另有小我有哪些财富，并批注告贷7万元，扣除手续费等各项用度，五年本金及利钱总额19.02万元，每个月还款额是4000余元。王某感觉这并不是告白鼓吹单上所讲的低利钱，正在夷由是不是签假贷合同的时辰，来了四五个彪悍男人一向盯着他，迫于压力，王某仍是向这家贷款公司借了钱，拿得手的钱却只有5万元。

回抵家后的王某，越想越怕，出格是彪悍男人身上文龙刺凤的形象，让他惶惶不安。一个礼拜后，王某凑了5万块钱，来到小额贷款公司，暗示要提早还款。没想到几个彪悍男人又出来了，说，“提早还款算违约，必要缴纳违约款19万元。”如果有这么多钱，王某也不会找小额贷款公司借钱，还未等王某辩驳，其已被彪悍男人拘留收禁在一间房子内，没过量久，又一家小额贷款公司卖力人来了，奉告王某，“你欠下的钱，我可以帮你还。”替王某还清偿，这家小额贷款公司向王某索要40万元，并将其带到一处住民楼内继续“关押”，拳打脚踢、关进狗笼子里，直至王某赞成用一套房来了偿所欠下的债。

那时，王某名下的屋子，市场价值可以到达100多万元，却在小额贷款公司的筹划下，以100万元的代价举行典质，典质公司扣除利钱现实给付了97万元。向小额贷款公司还了负债，剩下的钱也没有进入王某的口袋，而因此入股公司的名义被小额贷款公司扣下了，还让王某到小额贷款公司上班，王某一向是小心翼翼，上了4天班就不敢去了。

一向在恶梦中的王某，将暗藏在心中的冤屈向母亲倾吐，母亲带着儿子找到了警方。接警后，警方敏捷立案，正在开展侦察事情的时辰，又有一块儿不异警情呈现了。

被害人方某因手头不富饶，和王某同样，找到了统一家小额贷款公司。在审核小我财富时，欢迎员将方某的手机要得手，在掀开的进程中，发明一条银行信誉卡欠款信息。对方以方某小我信誉不良前来骗贷为由，叫来一帮打手，对方某一顿暴打，也将其“关押”起来，并索要丧失费2万元。方某本真人發牌,想告贷2万元，成果一分钱没获得，反而被威胁用驾驶的速腾汽车换回自由。方某不能不垂头，任由对方将本身价值6.8万元的汽车以3万元的代价低价出售。

拘禁殴打 打单催收

警方揣度这是一个有组织的犯法团伙，而且拘禁、殴打、挟持、威逼、体罚、凌辱被害人，涉嫌黑恶权势。在警方一步步发掘，摸清犯法团伙的环境时，又一位被害人的呈现，令该犯法团伙的主犯浮出水面。

被害人刘某呈现在公安红桥分局芥园派出所，是由于打斗。报警人称刘某将其打伤，刘某也赞成报警人的请求赔款1000元。在派出所胶葛固然是调处了，但警方总感觉不合错误劲，由于頸椎病,刘某身上的伤也不轻。在和刘某的老婆获得接洽后，警刚刚晓得刘某的老婆在滨海新区公安局大港分局古林派出所也报了警。

本来，刘某也曾到不异的小额贷款公司打点贷款，告贷3万元，还款期一年，本金及利钱总额4.7万元，每个月还款3900元。在定时还款5个月后，一群人将刘某从家中带走，称其还款过期，必要交纳违约金13万元。与此同时，犯法嫌疑人还从刘某的手机强行转款2500元。

随后，又呈现一家小额贷款公司出资13万元将刘某的债务买走，并把刘某带走，继续不法限定其人身自由，迫使刘某德律风接洽朋侪告贷，从而又索要5万余元。在被拘禁时代，嫌疑人除殴打，还用枪枝捅入刘某口中，又将其推动海河里，强逼其还钱。老婆在接到催款德律风后，惧怕丈夫失事，就向警方报了警。

惧怕恶行表露，主犯穆某教唆两个弟兄报警，诡计袒护刘某身上的伤情，称是因杂事产生争执，双刚刚打起来的。在打单下，刘某不能不共同嫌疑人演了一出戏。嫌疑人也没有想到会是以进入警方的视野。

历经13个月侦破 50余人涉案

抓捕嫌疑人要有充沛的证据，因为案情繁杂，再加之取证时很多被害人怕遭抨击，其实不共同警方的查询拜访事情，为此，警方耗费了13个月的时候，才将涉案嫌疑人全数锁定，并设计了严密的抓捕规划。在此时代，嫌疑人也许也意想到本身有可能被警方盯上了，遂将办公地址由红桥区转移到和平区，在一次公司开大会的时辰，警方将涉案嫌疑人全数抓获归案。在51名嫌疑人傍边，不乏多名暴戾恣睢的“打手”，且部门职员持有枪枝弹药。

经侦察，2015年头，主犯穆某收罗刑满开释职员、社会闲散职员，私行建立以“万融泓泰”“鸿泰壮盛”“鸿业恒鑫”为名的公司，对外违法发放高息小额贷款。后不知足于获得高额利钱，昔时6月，以三家公司为“外壳”，构成以穆某为组织、带领者的黑社会性子组织。该组织内部门工明白，设营业部、风控部、催收部，管控周密，采纳“虚增债务”“任意认定违约”“签定子虚告贷协定”“转单平账”等方法，从一起头就将“套路贷”与暴力催收相连系，诡计不法强占被害人财富。

该组织在审查告贷资历时就为暴力催收做筹备，提早领会被害人的资产状态和家庭环境；在签定告贷合同时蓄意制造还款圈套；在交付钱款时提早收取首期利钱，分外收取手续费、下户费、中介费等各类用度，使被害人现实借得数额远低于合同商定的告贷数额；在被害人还款时成心设置重重停滞，使被害人不克不及定时还款，报酬制造违约；在催收时，采纳拘禁、殴打、挟持、威逼、体罚、凌辱被害人或干扰、威逼其支属等手腕，强逼被害人签定巨额子虚告贷协定，请求其一次性了偿巨额债务；教唆组织成员假扮成其他小额贷款公司职员，经由过程子虚“转单”垒高债务；最后，把无力还款的被害人“转单”给其他小额贷款公司，使组织长处最大化。与此同时，该组织为规避法令究查，使暴力催收举动正当化，请求被害人签定子虚的衡宇、汽车交易、租赁、典质协定，成心带着被拘禁的被害人呈现在公安构造，乃至到公安构造解决所谓“经济胶葛”。该组织施行掳掠、讹诈打单、不法持有枪枝犯法共20起，逼迫、践踏糟踏大众，掠夺了巨额经济长处，涉案金额达2300余万元，并导致大部门被害人不敢报案，个体被害人在外埠避让不敢回津，紧张侵扰了社会治安，影响极为卑劣。

2017年4月，公安构造将案件移送至查察构造审查告状，同年11月，查察构造向法院提起公诉。本年8月份，法院公然审理此案，昨日一审宣判。法院依法对被告人穆某以组织、带领黑社会性子组织罪、掳掠罪、讹诈打单罪、不法持有枪枝罪等数罪并罚，判处有期徒刑二十四年，褫夺政治权力三年，并处充公小我全数财富。对其他被告人以加入黑社会性子组织罪、掳掠罪、讹诈打单罪和聚众斗殴罪，判处二十二年至十个月不等的有期徒刑，均并惩罚金。

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甚么是“套路贷”

“套路贷”凡是是打着“小额贷款公司”的灯号，现实上绝大大都都是没有谋划权的非正规小额贷款公司（是否是正规小额贷款公司在企业信誉信息平台上可以举行网上盘问），他们以打点民间假贷为幌子，操纵告贷人焦急用钱而又没法从正规金融机构贷款的生理，终极目标是不法占据被害人财富。

“套路贷”分歧于印子钱。“套路贷”因此“告贷”为名行不法占据被害人财物之实，而印子钱的目标是为获得高额利钱。“套路贷”本色上属于违法犯恶行为，告贷本金和利钱不受法令庇护。而印子钱，告贷举动自己及必定幅度内的利钱受法令庇护，若假贷两边商定的利率跨越年利率36%，跨越部门的利钱商定无效。

“套路贷”里的“套路”

第1步：以“小额贷款公司”招揽买卖

打德律风、披发鼓吹告白，那些很亲切的“姐啊”“哥啊”“无典质、低利钱贷款”开场白，就是勾引被害人上钩。现实上这种公司都是没有金融天资的。

第2步：在合同上玩猫腻

若是有人暗示必要告贷，他们会让签合同，嫌疑人会拿出一叠厚厚的空缺合同让告贷人具名。由于合同内容太多，且急于用钱，告贷人都不会细心浏览合同内容，嫌疑人以后可以在合同上随便添加内容，包含出借人、告贷时候、利钱额度等首要条目。并且，这些合同上写的告贷数额其实不是告贷人拿得手的金额，真正拿得手的钱要比合同告贷数额少不少。好比，合同写告贷10万元，在扣除所谓“包管金”“办事费”以后，告贷人拿得手的可能只有两三万元。

第3步：制造一个“证据链条”

除合同，嫌疑人还会请求告贷人签一些法令文书，好比房产典质合同、房产交易拜托书、衡宇租赁合同，有的还会请求告贷人一块儿去打点这些合同的公证手续。此外，嫌疑人会将虚高后的告贷金额转入告贷人银行账户，然后让告贷人到银行柜台提取现金，构成“银行流水与告贷合统一致”的证据。最后，嫌疑人只容许告贷人拿走现实告贷金额，其余虚增款额还需还给嫌疑人。有的嫌疑人还会请求告贷人抱着提掏出的现金举行拍照，制造告贷人已获得虚增款额的假象。

第4步：片面任意认定违约

嫌疑人会经由过程各种手腕，让告贷人“违约”。即使告贷人到期想自动奉还告贷，嫌疑人也会成心“玩失落”，不接德律风，一向比及合同超期后才呈现。以后，嫌疑人便片面声称、认定告贷人“违约”，并请求对方依照合同商定补偿“违约金”“手续费”等，这些用度常常比告贷金额超过跨过数倍乃至数十倍，告贷人很难一次性还清。

第5步：歹意垒高告贷金额

一旦告贷人违约，“假贷公司”就会用“平账”的方法解决。在告贷人到期没法还款的环境下，“放贷人”的员工会“好意”帮告贷人“指一条明路度过难关”，即给告贷人先容到另外一家贷款公司告贷，由另外一家所谓的“小额贷款公司”了偿第一家公司的钱，告贷人再签下更高额的欠款合同，从而债台高筑。

第6步：软硬兼施“讨债”

嫌疑人以前的各种套路，都是为了最后一步──讨债。

讨债凡是有两种方法：一是操纵以前制造的典质合同、银行流水等子虚书面证据，向法院提告状讼，主意所谓的“正当债权”，请求法院顾全、拍卖告贷人名下的房、车等财富用于还债；二是经由过程讹诈打单、不法拘禁、德律风轰炸等各类不法手腕，干扰告贷人及其支属的正常糊口秩序，以此向告贷人施压，逼迫对方了偿“债务”。

举报黑恶权势犯法

最高嘉奖20万元

“套路贷”带给每一个受害人不但是肉体上的危险，另有心灵上的创伤。在穆某案件中，嫌疑人操纵枪枝、电警棍、辣椒水喷雾威逼被害人，还用灌尿、吃屎等方法凌辱被害人，因为惧怕冲击抨击，大大都被告人都是敢怒不敢言，有的卖掉屋子、丢掉事情，被迫分开我市；有的在公安构造取证时心有余悸不愿说出实情。对此，市扫黑办相干卖力人先容，针对黑恶权势，从本年年头，我市就启动了扫黑除恶专项斗争，为的是给老苍生营建安居、安业、放心糊口情况，带着满满的平安感迈入周全小康社会。

扫黑除恶是一场长期战，也是一场人民战役，必要每小我的气力介入此中，勇于揭发、敢于检举身旁的黑恶权势。今朝，市、区两级扫黑办均开通了扫黑除恶专项斗争举报德律风、举报信箱和电子邮箱。对付举报人举报的涉黑涉恶犯法线索，经查证属实，按以下尺度赐与一次性嘉奖：查证属实并以黑社会性子类罪名对被举报工具提起公诉的，嘉奖人民币20000—100000元，举报出格重大的黑社会性子组织查证属实的，最高可嘉奖200000元；查证属实并以恶权势犯法团体对被举报工具提起公诉的，嘉奖人民币10000—50000元；查证属实并以涉恶类犯法罪名对被举报工具提起公诉的，嘉奖人民币500—2000元；查证属实并对涉嫌向黑恶权势供给帮忙及充任“庇护伞”的党员干部和其他行使公权利的公职职员究查刑事责任的，嘉奖人民币1000—10000元；按照举报线索抓获黑社会性子组织、犯法团体组织者、带领者板橋房地二胎,或主犯的，嘉奖人民币10000—50000元；抓获黑社会性子组织、犯法团体主干成员的，嘉奖人民币5000—20000元；抓获其他一般成员的，嘉奖人民币500—2000元；统一举报人在统一案件中，别离阐扬上述分歧感化的，反复嘉奖。对付举报，各有关部分将严酷保密。对举报人举行冲击抨击的，将依法从重惩办。